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贝塔数据:数字化赋能,资讯服务有助于客户了解理财市场的变化

时间:2021-10-26 22:25编辑:admin


投后管理的核心要素就是“增值能力”,这个也是投后管理存在的最重要理由。

那么,“增值”从哪儿来?

贝塔数据《数字化投顾》里有答案。

01

日渐重要的资讯服务

资讯服务是投后管理里的重要组成部分。随着理财服务智能化、线上化的发展,资讯服务的重要性越来越高。

为什么资讯服务这么重要?

①资讯服务有助于客户了解理财市场的变化

随着客户理财理念的成熟,他们已经不满足于听理财顾问的建议买入理财产品,而是就等着看收益这么简单的模式,他们希望了解更多的理财知识、理财资讯,希望更多提出自己的理财想法。

资讯服务一方面可以更好地满足客户希望了解财经资讯的需求;另一方面客户对理财环境更加了解之后,更容易理解各类资产的表现,这有助于理财顾问与客户之间更顺畅地沟通理财建议。

②资讯服务有助于构建更丰富的理财需求场景

资讯服务在满足客户对财经资讯需求的同时,也在理财顾问与客户之间搭建了另一种更高效的理财需求沟通方式。客户阅读更多的理财资讯与理财知识后, 会产生更多的理财咨询需求、对更多的理财投资机会感兴趣。

理财顾问通过为客户解疑答惑可以感知客户需求的更准确变化,从而可以为客户提供更加准确的理财建议。对客户而言,理财顾问的顾问服务更多、更贴心,对理财顾问的信任度也会提升。

02

给客户陪伴式的解疑答惑

为客户理财答疑解惑是理财顾问服务的重要内容,也是一项很占用理财顾问时间的服务。

对于单个理财顾问来说,独立完成客户的理财咨询,是一项有压力的任务。

一方面,客户的理财需求可能是各式各样的,一个投资顾问的知识面毕竟有限,未必所有的客户需求问题全都了解。

另一方面,随着投顾服务客户数量的增加,一个投顾如果不借助工具,很难对大部分客户做有质量的解疑答惑服务。

03

适时的理财建议与情绪安抚

随着理财环境的变化,客户购买的理财产品净值会发生相应波动,甚至出现与客户预期相反的情况。是应该坚持持有还是及时卖出这只产品呢?这时,客户非常需要投顾的专业指导。

投顾需要在基金表现大幅异动、政策变化、资产价格异动时,投顾需要帮助客户仔细分析之前的理财决策理由是否依然成立、现有的理财产品组合是否需要做出调整。

04

数字化如何赋能投顾?

但是上文提到的所有这些投后服务,随着投顾服务客户数量的增加,都是不可能由一个投顾来人工完成的,如果不借助工具,很难对大部分客户做出有质量的服务。

数字化的参与,可以让这一切都变得更加高效且简单。

我们以贝塔数据的功能来简单介绍如何开展智能化的资讯服务。

①新闻层面的资讯推荐

新鲜度是最重要的,贝塔数据每天早晨 6点为理财顾问准备好个性化的财经早报,每位理财顾问的财经早报均不相同。既充分考虑了理财顾问的客户们的阅读需求偏好,又兼顾了理财顾问的资讯导向需求。

通过千人千面版的《财经早报》,可以让理财顾问从整理资讯里摆脱出来, 也可以让客户的资讯阅读化繁为简,及时了解到自己最关心的内容。

②专题层面的资讯推荐

美联储紧急降息、央行定向降准、原油价格大跌,这些对理财产品有着重要影响的资讯,客户往往会很关注,希望了解更多的内容,也希望听一下专家们是如何看的。

BETA理财师使用营销专题的方式来帮助理财顾问满足客户这方面的需求。

在营销专题里,理财顾问可以找到最新的重要财经事件描述、原因分析、专家们的评价、对各类资产的影响。当然也会有BETA理财师智库对这个财经事件 的原创观点。多角度的内容,可以让理财顾问挑选出最合适的资讯推荐给客户阅 读。



贝塔数据个性化资讯服务

③产品层面的资讯推荐

一般而言,客户购买或者关注的产品,是他最希望了解的产品。既可能由于 客户平时没有时间去网上特意寻找这些产品的信息,也可能是这些产品的信息只 是众多资讯内容里的一小部分而容易被忽略。这时,客户很需要有人帮他把这些信息、资讯及时推给他。

贝塔数据使用资讯与产品的画像技术,能够及时的筛选出客户关心的产品的有价值信息。帮助客户及时了解产品的变化。

贝塔数据《数字化投顾》一书中,我们还能看到数字化是如何赋能其他投后管理需求,并实现高效转化的。



贝塔数据《数字化投顾》

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